Полиция предостерегает граждан от обмана финансовых пирамид

Под финансовой пирамидой понимается мошенничество, незаконное предпринимательство, незаконная банковская деятельность, а также другие преступления, связанные с хищением денежных средств у населения путем обещания имущественной выгоды, получаемой:
-исключительно за счет привлечения денежных средств от иных лиц;
от инвестиций в финансовые или материальные активы либо проекты, заведомо неспособные обеспечить такую выгоду;
-от инвестиций в финансовые или материальные активы либо проекты без намерения их осуществления.
11 признаков финансовых пирамид:
-массированная реклама в СМИ, Интернете, в том числе социальных сетях, с обещанием высокой доходности, значительно превышающей рыночный уровень;
-организация бизнеса на принципах сетевого маркетинга, когда доход участника (инвестора/вкладчика) формируется за счет инвестиций/вложений новых, привлекаемых им участников;
-отсутствие точного определения деятельности организации, физического лица или публичного проекта (заявление об уникальной деятельности);
-наличие предварительных (специальных) взносов для последующего -участия в деятельности организации или проекта;
-гарантирование доходности (запрещено на рынке ценных бумаг);
использование в наименовании, символике, рекламных объявлениях слов и словосочетаний или символики, делающих их похожими на известные компании, бренды (банки, микрофинансовые организации);
-неспособность подтвердить направление размещения привлеченных средств и информацию об этом. — привлечение средств населения в различного рода программы, в том числе на приобретение автомобилей, квартир, земельных участков, товаров народного потребления и т.п., -выступающие в качестве альтернативы банковскому кредиту;
регистрация организации в офшорной юрисдикции (Кипр, Сингапур, Сейшельские острова и т.п.), если финансовая пирамида организована в форме юридического лица;
-отсутствие публичного офиса или наличие исключительно номинального офиса, например по месту регистрации юридического лица или по месту проживания физического лица;
-организация (финансовая пирамида) зарегистрирована за несколько месяцев до начала активной деятельности по привлечению средств, имеет минимальный уставный капитал, единственного учредителя и руководителя или учредителя и руководителя, являющего массовым (подставным) учредителем юридических лиц, например по данным ЕГРЮЛ ФНС России или базы данных СПАРК Интерфакс;
-отсутствие лицензии ФКЦБ/ФСФР России или Банка России на осуществление деятельности по привлечению денежных средств или иной лицензии.
Особенности предлагаемого к заключению договора:
-основанием для привлечения денежных средств от населения выступает уникальный договор, не имеющий широкого распространения в финансово-хозяйственной практике, например договор финансирования или договор целевого финансирования;
-договор сформулирован таким образом, что у организации, физического лица или публичного проекта отсутствуют какие-либо обязательства перед инвестором (вкладчиком) денежных средств;
-договор сформулирован таким образом, что возврат инвестором (вкладчиком) денежных средств становится невозможным даже в случае прекращения договорных отношений и невыполнения обязательств со стороны организации, физического лица или публичного проекта.
Информация в сети Интернет на сайте организации:
-сайт организации некачественный (дешевый), часто размещенный на бесплатных (дешевых) хостинговых центрах;
-сайт организации зарегистрирован в офшорной юрисдикции и при этом -содержит информацию только на русском языке;
-отсутствие на сайте учредительных документов, если финансовая пирамида организована в форме юридического лица;
-отсутствие на сайте какой-либо информации о финансовом положении организации (отчетов, балансов и т.п.);
-анонимность – отсутствие на сайте конкретной информации об учредителях и руководителях организации или проекта (фамилия, имя, отчество, биография);
-отсутствие информации о собственных основных средствах, других дорогостоящих активах.
Пострадавшим от деятельности финансовой пирамиды необходимо обратиться в ближайший отдел полиции или по телефону дежурной части.